Особенности правового регулирования деятельности коммерческих банков с драгоценными металлами

· предоставлять и получать кредиты в рублях и иностранной валюте под залог драгоценных металлов;

· оказывать услуги по хранению и перевозке драгоценных металлов при наличии сертифицированного хранилища.

Основными способами вложения средств в драгоценные металлы для физических лиц являются:

· покупка драгоценного металла в физической форме (т.е. приобретение мерных или стандартных слитков; инвестиционных или коллекционных монет);

· инвестиции в счета, номинированные в драгоценных металлах.

Лицензия может быть выдана кредитной организации одновременно с лицензией, дающей право осуществлять операции со средствами в иностранной валюте. Разрешение на совершение сделок с драгоценными металлами выдается Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Министерством финансов Российской Федерации.

Лицензия выдается без ограничения сроков ее действия, в ней указаны операции, на осуществление которых имеет право кредитная организация. Разница между лицензией и разрешением заключается в том, что разрешение ограничивает банк операциями только с золотом и серебром и исключает возможность привлечения и размещения во вклады драгоценных металлов в физической форме. Банк России проводит планомерную работу по замене ранее выданных разрешений на лицензии.

Нарушение установленных правил извлечения, производства, использования, обращения (торговли, залоговых операций, сделок, совершаемых банками с физическими и юридическими лицами), получения, учета и хранения драгоценных металлов, драгоценных камней или изделий, их содержащих, а равно правил сбора и сдачи в государственный фонд лома и отходов таких металлов, камней или изделий влечет наложение административного штрафа на должностных лиц организаций, совершающих операции с драгоценными металлами, драгоценными камнями во всех видах или изделиями, их содержащими, в размере от двух тысяч до трех тысяч рублей; на юридических лиц - от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей.

Совершение сделки, связанной с драгоценными металлами, в нарушение правил наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо ограничением свободы на срок до трех лет, либо арестом на срок до шести месяцев.

Совершение сделки в крупном размере или организованной группой, группой лиц по предварительному сговору, наказываются лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового.

Отдельно следует рассмотреть правовое регулирование сделок с аффинированными драгоценными металлами.

К аффинированным относятся драгоценные металлы в виде слитков, порошков, гранул, прошедшие высокую степень очистки от примесей (содержание основного металла 99,5 - 99,99%) и отвечающие международным или российским стандартам.

По Закону о драгметаллах субъекты добычи и производства драгметаллов, заключившие аффинажный договор, сохраняют право собственности на металл, если иное не оговорено условиями сделок. Субъекты добычи обязаны в приоритетном порядке предложить выкупить аффинированные драгметаллы Гохрану России (в Госфонд России), затем - уполномоченным органам исполнительной власти субъектов РФ, на территориях которых были добыты эти драгметаллы (в госфонды субъектов РФ). Соответствующие договоры купли-продажи (поставки) должны заключаться не менее чем за три месяца до предполагаемой даты покупки слитков. Кроме того, обязательным условием для сохранения приоритета вышеуказанных госорганов на покупку драгметаллов является включение в договоры положений об авансировании, т.е. выдаче субъектам добычи задатка в счет причитающихся по договорам платежей. Порядок и размеры авансирования содержатся в Постановлении Правительства РФ “Об авансировании поставок драгоценных металлов и драгоценных камней в Государственный фонд драгоценных металлов и драгоценных камней Российской Федерации” от 10 апреля 1999 г. N 410. Оплата аффинированных драгметаллов должна производиться с учетом цен мирового рынка.

Перейти на страницу: 1 2 3 4 5

Другое по теме

Промышленная политика
Тема контрольной работы "Промышленная политика" по дисциплине "Экономическая теория". На момент распада СССР и образования Украины как независимого государства индустриальный сектор занимал в ее экономике лидирующие позиции. В промышленности были ...

Разделы